بنك أوف أمريكا اختبار خط العنق

يعلن بنك أوف أمريكا (بي او أي) عن أرباحه للربع الأول من عام 2022 اليوم (18 أبريل) قبل افتتاح السوق. في الأسبوع الماضي ، كان أداء أسهم البنوك الأمريكية متفاوتًا ، حيث تجاوز كل من جولدمان ساكس ومورجان ستانلي وسيتي جروب التوقعات ، في حين سجلت ويلز فارجو إيرادات أقل من المتوقع بعد انخفاض الإقراض العقاري ونتائج التداول السيئة على الرغم من أحجام التداول الكبيرة.

الشكل 1 ： （بي او أي) التقارير ربع السنوية عن المبيعات والأرباح لكل سهم ： سي ان ان بيزنس

لا تزال توقعات السوق للإعلان القادم متباينة. من المتوقع أن تزيد إيرادات المبيعات بنسبة 4.52٪ عن الربع السابق (أو تزيد بنسبة 0.87٪ عن العام الماضي) لتصل إلى 23.1 مليار دولار. من ناحية أخرى ، فإن تقديرات الإجماع لعائد السهمي تقف عند 0.75 دولار ، بانخفاض –8.54٪ (على أساس ربع سنوي) و -12.79٪ (على أساس سنوي) على التوالي. ومن شأن الانخفاض في ربحية السهم الخاصة بالشركة أيضًا أن يمثل أول انخفاض لها منذ الربع الأخير من السنة المالية 2020.

بشكل عام ، قد يفيد رفع بنك الاحتياطي الفيدرالي لسعر الفائدة البنوك ، والتي يمكن أن تشهد زيادة في صافي هامش الفائدة وزيادة صافي دخل الفائدة ، وبالتالي توسيع نمو الإيرادات الإجمالية. في الربع السابق ، أشار بي او أي إلى أنه مقابل كل زيادة بمقدار 100 نقطة أساس في سعر الفائدة ، سيزداد صافي دخل الفائدة وعائد السهم للعام بأكمله بنحو 6.5 مليار دولار و 0.80 دولار على التوالي.

بالإضافة إلى ذلك ، تمتلك بي او أي واحدة من أكبر شبكات فروع البيع بالتجزئة وتم تصنيفها بين أكبر أربع جهات إصدار لبطاقات الائتمان في الولايات المتحدة. كما أنه أحد أكبر البنوك من حيث إقراض الشركات الصغيرة ، والرهون العقارية للأفراد ، وخطوط ائتمان حقوق الملكية العقارية. هذا بمثابة ميزة تنافسية لشركة بي او أي بين أقرانها.

ومع ذلك ، فإن المخاطر الجيوسياسية هي عامل سلبي لا يمكن تجاهله. قد يؤدي الصراع بين روسيا وأوكرانيا والعقوبات المرتبطة به إلى مزيد من الاضطراب في سلاسل التوريد العالمية ، وقد يتعرض الاقتصاد لخطر الانزلاق إلى الركود أثناء قيام البنوك المركزية برفع أسعار الفائدة. قد يوفر انعكاس منحنى العائد مؤشرًا رئيسيًا على الركود (حاليًا يبلغ معدل السنتين في الولايات المتحدة 2.46٪ بينما معدل 10 سنوات عند 2.83٪).

يُظهر الرسم البياني الأسبوعي نمطًا لسعر الرأس والكتف ، حيث يختبر #بنك أوف أمريكا حاليًا خط العنق عند 37.80 دولارًا. لا يزال سعر سهم الشركة مرتبطًا بانخفاض بولينجر باند ، مما يشير إلى استمرار الضغط الهبوطي. ومع ذلك ، سيتعين على سعر سهم #بنك أوف أمريكا كسر الدعم المذكور بالإضافة إلى المتوسط ​​المتحرك البسيط لـ 100 أسبوع ، قبل تمديد الخسائر نحو 34.00 دولارًا (50.0٪ من فرنسا) و 30.25 دولارًا (61.8٪ من فرنسا). من ناحية أخرى ، تعمل “الكتفين” عند 42.50 دولارًا كمقاومة فورية ، تليها قمة “الرأس” عند 50.11 دولارًا.